6 bước kiểm tra quan trọng khi tham gia nhóm hoặc chương trình thưởng trong cộng đồng tiền mã hóa

Vào cuối năm 2025, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phát hành báo cáo tố giác một số câu lạc bộ đầu tư hoạt động qua ứng dụng WhatsApp, gây thiệt hại hơn 14 triệu USD cho các nhà đầu tư cá nhân. Những nhóm này quảng cáo qua mạng xã hội, sử dụng hình ảnh chuyên gia và mẹo do trí tuệ nhân tạo tạo ra để tạo sự tin tưởng, đồng thời hướng dẫn người dùng tham gia các nền tảng tiền mã hóa giả mạo có giấy phép chính phủ.

Khi người dùng cố gắng rút tiền, nhóm này yêu cầu trả phí trước, một hình thức gây áp lực phổ biến khiến người tham gia mất tiền. SEC khuyến nghị nhà đầu tư thực hiện sáu bước kiểm tra để tự bảo vệ gồm xác minh người điều hành, khảo sát nguồn thu nhập thực tế, kiểm tra xem phần thưởng có phụ thuộc vào việc tuyển người mới hoặc gửi tiền mới, đọc kỹ quy định rút tiền, từ chối trả phí trước và bảo mật tài khoản cũng như ví tiền mã hóa.

Hướng dẫn này giúp cộng đồng crypto cảnh giác hơn trước các chiêu trò lừa đảo tinh vi từ các nhóm hay influener không minh bạch. Việc áp dụng một công thức chấm điểm đơn giản theo sáu yếu tố kể trên sẽ giúp người dùng đánh giá an toàn và tính xác thực của các nhóm hoặc chương trình thưởng trong lĩnh vực khai thác hay giao dịch tiền mã hóa một cách hiệu quả và thực tiễn.