Seis claves para evitar estafas en grupos e influencers de criptomonedas, según la SEC

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) emitió una queja formal en diciembre de 2025 contra varios clubes de inversión que operaban a través de WhatsApp. Según la SEC, estos grupos reclutaban inversores minoristas mediante publicidad en redes sociales, empleaban supuestos expertos y consejos generados por inteligencia artificial para generar confianza, y dirigían a los miembros a plataformas criptográficas que falsamente aseguraban contar con licencias gubernamentales. Además, se denunció que estas plataformas exigían pagos por adelantado cuando los usuarios intentaban retirar fondos.

La SEC estima que los acusados podrían haberse apropiado indebidamente de al menos 14 millones de dólares. Ante esta situación, la autoridad reguladora ofrece una guía práctica para la comunidad cripto que ayuda a evaluar la confianza en grupos, influencers o programas de recompensas. Este método propone realizar seis verificaciones clave: confirmar la identidad del operador, entender la fuente real de ingresos, comprobar si las recompensas dependen de nuevas inversiones o reclutamiento, examinar las reglas de retiro, rechazar demandas de pagos anticipados y proteger la seguridad de cuentas y billeteras.

Este enfoque busca ofrecer a los usuarios un sencillo esquema de auditoría que puede usarse como hoja de trabajo o fórmula de puntuación, con supuestos claramente señalados. De esta forma, los inversores pueden tomar decisiones mejor informadas y minimizar el riesgo dentro de la comunidad Web3 y los grupos de minería y creación de contenido cripto.