Enam Langkah Cek Sebelum Percaya Grup Crypto, Influencer, atau Hadiah Referal

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) pada tanggal 22 Desember 2025 mengungkapkan adanya laporan dugaan aktivitas penipuan yang melibatkan klub investasi di WhatsApp. Kelompok ini menggaet investor ritel lewat iklan media sosial, menggunakan "pakar" dan tip yang dihasilkan AI untuk membangun kepercayaan, serta mengarahkan anggota ke platform kripto yang mengklaim memiliki lisensi pemerintah palsu. Terungkap pula bahwa saat anggota mencoba menarik dana, mereka diminta membayar biaya di muka, sementara dana yang dikumpulkan diduga disalahgunakan sebesar setidaknya 14 juta dolar AS.

SEC kemudian merilis panduan audit risiko berupa enam pengecekan penting yang harus dilakukan sebelum mempercayai sebuah grup crypto atau influencer. Pertama, verifikasi siapa pengelolanya. Kedua, selidiki sumber pendapatannya secara nyata. Ketiga, pastikan penghargaan atau imbalan yang diberikan tidak bergantung pada setoran baru atau merekrut anggota baru. Keempat, baca aturan penarikan dana dengan seksama. Kelima, tolak segala bentuk tekanan biaya di muka. Terakhir, pastikan keamanan akun dan dompet digital Anda.

Panduan ini penting bagi komunitas Web3 dan para pembuat konten di dunia crypto untuk menjaga reputasi serta keamanan anggotanya. Sertakan pula lembar kerja sederhana yang memungkinkan penilaian setiap faktor dengan asumsi yang jelas agar setiap pengguna dapat melakukan audit mandiri terhadap grup atau influencer yang mereka ikuti.